司法查冻扣
业务培训
福建省分行运营中心
2026年1月
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司法查冻扣发展史
从“手工操作”到“智能协同”的法治与科技演变。
奠基与分散规范期
● 模式：手工、被动、登门临柜 制度分散，标准不一。依据早期《商业银行法》及已废止的1993年通知。
系统化与规范化期
● 模式：有章可循、初步联网 央行2002年1号文统一标准，明确“双人双证”，电子化开始萌芽。
电子化革命期
● 模式：总对总、数据跑路 最高院查控系统建立，效率飞跃，秒级查询，彻底改变“临柜”模式。
深化协同与风控期
● 模式：智能风控、权利平衡 《个保法》实施，关注反洗钱与合规，针对理财等复杂产品出台细则。
未来趋势
- 🔹 全流程数字化(AI/区块链)
- 🔹 虚拟财产精细化处置
- 🔹 跨部门数据协同
我行重要里程碑
泉州市反诈骗中心成立
警银联动，集中入驻。金融防控室与通信防控室协同，实现涉案资金迅速止付冻结。
最高法“总对总”网络查控
全面接入最高法系统。支持电子文书直接发起，24小时内反馈结果，完成查询、冻结、扣划全功能上线。
业务集中处理试点
背景与目标
案件量激增，柜面压力大。为落实“前台业务后台化”，省分行拟将司法查冻操作上收至运营中心。
推进时间表
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2025.12 福州分行及营业部个人业务试点
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2026 全辖对公/个人查询上收 + 4家分行冻结上收
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2027 全辖个人冻结业务全面上收
组织保障与职责
业务流转模型
分行受理
- • 审核有权机关手续
- • 出具审查单
- • 录入信息并上传影像
中心操作
- • 运营中心审核材料
- • 执行查询/冻结操作
- • 系统授权并反馈
结果反馈
- • 受理机构核实结果
- • 反馈至有权机关
- • 资料归档
演示结束，感谢观看